Bit2Me ha logrado evitar fraudes por un total de 2,9 millones de euros en 2024, lo que representa un incremento del 93,3% respecto a los 1,5 millones detectados en 2023. Este resultado es fruto del trabajo de su departamento de Compliance, que ha implementado herramientas avanzadas para la detección de operaciones sospechosas y el refuerzo de la educación financiera entre sus clientes.
Según Valeska Liempi, responsable del equipo de fraude de Bit2Me, la empresa emplea “herramientas avanzadas que generan alertas por patrones sospechosos de actividad, revisiones manuales de las transacciones y asistencia directa en caso de sospecha de fraude”. Además, señala que una vez detectado un posible intento de estafa, los usuarios reciben orientación sobre cómo proceder, incluyendo la recomendación de presentar una denuncia y acceder a materiales formativos en prevención de fraude.
Las estafas románticas, una amenaza creciente en el sector financiero
Entre los fraudes detectados, las estafas románticas destacan como una de las modalidades más comunes. Este tipo de engaño consiste en la construcción de una relación ficticia con una víctima, con el objetivo de manipularla para obtener dinero o información personal. Según João Augusto Teixeira, Chief Compliance Officer de Bit2Me, estos fraudes se desarrollan principalmente a través de aplicaciones de citas, redes sociales e incluso plataformas de videojuegos en línea.
El modus operandi de los estafadores sigue patrones recurrentes: solicitudes de dinero bajo la premisa de emergencias médicas o problemas financieros urgentes, promesas de encuentros que nunca llegan a concretarse y la generación de vínculos emocionales para influir en la víctima. En muchos casos, el fraude se consuma mediante transferencias bancarias o el uso de criptomonedas, dificultando la recuperación del dinero.
Certificaciones en Compliance y liderazgo en seguridad financiera
El departamento de Compliance de Bit2Me ha reforzado su capacidad operativa obteniendo en 2024 tres certificaciones clave en cumplimiento normativo:
- ISO 37001: centrada en la prevención de la corrupción y la promoción de la ética empresarial.
- ISO 37301: establece un marco de referencia para la gestión del cumplimiento normativo.
- UNE 19601: regula las buenas prácticas en gestión de compliance penal.
Bit2Me se convierte así en la primera empresa a nivel mundial en el sector de los criptoactivos en obtener estas tres certificaciones, consolidando su compromiso con la seguridad y la regulación del sector.
Educación y prevención como pilares contra el fraude
El fraude financiero sigue afectando a un alto número de usuarios, especialmente a personas mayores de 60 años con menos conocimiento sobre el mercado de criptomonedas. La educación y la concienciación son herramientas clave en la prevención de estos riesgos. Para ello, Bit2Me promueve Bit2Me Academy, una plataforma educativa que facilita la comprensión del ecosistema cripto y fomenta un uso seguro de estos activos digitales.
Además, el departamento de Fraude de Bit2Me recomienda seguir estos principios para operar con criptomonedas de manera segura:
- Usar plataformas confiables: operar solo en exchanges regulados y con mecanismos de seguridad como Bit2Me.
- Verificar la identidad de los interlocutores: antes de enviar dinero o compartir información personal, comprobar la autenticidad de la persona o entidad con la que se interactúa.
- Mantener la seguridad de los datos personales: no compartir contraseñas, claves privadas o códigos de autenticación con terceros, ni siquiera con supuestos representantes de empresas.
Refuerzo de la seguridad en el ecosistema cripto
El aumento significativo en la detección de fraudes demuestra la efectividad de las estrategias implementadas por Bit2Me. A través de la combinación de tecnología, formación y medidas de seguridad, la empresa continúa trabajando en la protección de sus clientes y en el fortalecimiento de la confianza en el mercado de los criptoactivos.
